關於理財規劃顧問(下)

理財規劃顧問是誰

理財規劃顧問就像是理財領域的「家庭醫師」,好比醫院的家醫科或是家裡面常常接觸的鄰近診所。而理財規劃顧問非以金融商品銷售為主要目的,而是以每個人的財務需求為優先,透過需求分析的科學方式來量化每一個人的財務目標。進而提高達成財務目標的準確度

當你有更高專業度的需求時,因著每個理財規劃顧問的專業深入程度不同,也許需要更高專業的「專科醫師」如:律師、會計師、證券分析師、不動產分析師…等等更高專業領域的人士來協助完成每個人人生階段的財務需求。
透過家庭醫師或是專科醫師的診斷或是檢查後,確定每個人的財務目標的需求,開出金融工具的處方籤,而過去我們所認知的「保險業務員」、「證券營業員」或是「銀行理財專員」在分工上則像是解決方案的提供者,就像是「藥局」概念。

圖解財務顧問在理財規劃上的分工

理財規劃顧問的專業

  一般人談到理財,想到的就是「投資&報酬」,實際上理財的範圍很廣,理財範圍廣大到應該是「理一生之財」也就是一個人生的現金收支流量管理、風險管理、信用管理、投資管理及稅務管理。這些都是理財的範圍。

白話來說就是

.「賺錢(收入)」
.「花錢(支出)」
.「存錢(資產)」
.「借錢(負債)」
.「省錢(節稅)」
.「護錢(保險及信託)」

理財規劃顧問的專業就是協助每個人

「平衡一生的收支」
「過更好的生活」
「完成自我實現的成就」
「維護資產的價值」

「平衡一生的收支」.「過更好的生活」.「完成自我實現的成就」.「維護資產的價值」

理財規劃顧問的價值

台灣跟著英、美、澳等先進家的腳步,也來到了專業分工的時代,對於每個人來說,透過需求分析的科學方式來量化每個人的需求,透過與財務顧問的諮詢與討論,釐清每個人不同的人生價值與夢想。進而規劃出一套可被執行的財務計劃藍圖,正是理財規劃顧問的核心價值

理財規劃顧問的信任

正因為理財規劃顧問以你的利益最大化為使命,維護每個人的生存尊嚴與價值。透過與財務顧問的面談與諮詢,確立自身對財務顧問的信任。信任財務顧問能建立一套可被執行的財務安全規劃,讓顧問陪伴你的財務目標得以實現,此乃永續信任的基礎。